在證券營業(yè)部轉(zhuǎn)讓海南賽格的問題上，證監(jiān)會在文號為“證監(jiān)函[2002]62號”的函件中稱，開信西安證券營業(yè)部（即小寨證券營業(yè)部）尚未與建設銀行西安分行城中支行脫鉤，其轉(zhuǎn)讓行為也未經(jīng)證監(jiān)會批準，城中支行對該證券營業(yè)部的經(jīng)營仍負有責任。

　　該函件還稱，“鑒于該證券營業(yè)部存在挪用股民保證金和違規(guī)拆借資金等違規(guī)經(jīng)營行為，隨時面臨著擠兌風險，請你行盡快恢復對該證券營業(yè)部日常經(jīng)營活動的監(jiān)督，并履行風險清理責任。”

　　按照證監(jiān)會的要求，陜西建行于2002年5月13日，派監(jiān)管工作組進駐開信西安證券營業(yè)部，接管該營業(yè)部的印章，并對員工、財務進行管理；陜西建行為補足營業(yè)部挪用的股民保證金，于5月16日向營業(yè)部拆借資金2000萬元；不僅如此，其為保證營業(yè)部的正常運營，還為營業(yè)部解決頭寸2000萬元。

　　上述情形，均在 “建陜報[2002]122號”文件中提及。該文件由西安市公安局于2010年5月26日調(diào)取自陜西省證監(jiān)局，《每日經(jīng)濟新聞》記者亦獲取其復印件。

　　按照該文件所述，陜西建行還在5月15日成立了開信西安證券營業(yè)部全面業(yè)務清理小組，對該部門自成立到2002年5月14日前的經(jīng)營活動進行全面清理。

　　“陜西建行在清理過程中，故意隱匿了陜西農(nóng)信社1.22億國債投資的事項，對該筆交易只字未提，也沒有與陜西農(nóng)信社采取任何核對。截至目前，該筆欠款本息累計2.8億元。”陜西農(nóng)信社代理律師趙振凱對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

　　這時，德恒證券有限責任公司（以下簡稱德恒證券）成為接盤者。《每日經(jīng)濟新聞》得到了由開信清算組、德恒證券、中國建設銀行陜西省分行三方簽署的協(xié)議書，協(xié)議內(nèi)容以開信西安證券營業(yè)部轉(zhuǎn)讓為主。

　　三方協(xié)議稱，開信西安證券營業(yè)部為陜西建行所有而不具有獨立法人資格的證券交易機構，規(guī)定原營業(yè)部的任何民事行為、負債（包括或有負債）、虧損以及產(chǎn)生的有關股民保證金、交易、賬實不符、股民透支糾紛等遺留問題均由陜西建行處理。

　　開信西安證券營業(yè)部總算劃歸了德恒證券，然而其與陜西農(nóng)信社2.8億元的債務，按照三方協(xié)議，仍然落在陜西建行的頭上。不僅如此，西安市公安局決定立案偵查，陜西建行數(shù)年間涉嫌非法持有開信西安證券營業(yè)部、轉(zhuǎn)讓金融機構許可證罪的行為，或?qū)⒈蛔肪啃淌仑熑巍＃ù笄鼐W(wǎng)）